ปิด 3 ธนาคารกัมพูชาหลังถูกสหรัฐฯ คว่ำบาตร NBC ย้ำระบบยังมั่นคง

ธนาคารแห่งชาติกัมพูชา (NBC) เพิกถอนใบอนุญาตธนาคารพาณิชย์ 3 แห่ง ได้แก่ CCU Commercial Bank Plc., Heng Feng Cambodia Bank Plc. และ HH Bank Plc. พร้อมส่งเข้าสู่กระบวนการชำระบัญชี โดยมีรายงานว่ามาตรการมีผลตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม 2026 ก่อนที่ทางการกัมพูชาจะเผยแพร่รายละเอียดอย่างเป็นทางการเมื่อวันที่ 3 สิงหาคม 2026

NBC ระบุว่า การดำเนินการครั้งนี้เป็นส่วนหนึ่งของมาตรการกำกับดูแลสถาบันการเงินที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนด เพื่อรักษาความโปร่งใส เสถียรภาพ และชื่อเสียงของระบบธนาคารกัมพูชา

แม้จะมีการปิดธนาคารพร้อมกัน 3 แห่ง แต่ NBC ย้ำว่าธนาคารทั้งสามไม่ได้มีขนาดใหญ่เมื่อเทียบกับระบบทั้งหมด โดยมีสินทรัพย์ เงินฝาก และสินเชื่อรวมกันประมาณ 0.5% ของระบบธนาคารกัมพูชา จึงประเมินว่าการเพิกถอนใบอนุญาตไม่น่าจะส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อเสถียรภาพทางการเงินโดยรวม

ทั้ง 3 ธนาคารเคยถูกสหรัฐฯ คว่ำบาตร

ก่อนถูกสั่งชำระบัญชี ธนาคารทั้งสามแห่งเคยถูกสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ หรือ OFAC ขึ้นบัญชีคว่ำบาตรในคนละช่วงเวลา โดยอ้างถึงความเชื่อมโยงด้านการถือหุ้นหรือการควบคุมกับบุคคลและเครือข่ายที่สหรัฐฯ ระบุว่าเกี่ยวข้องกับธุรกิจสแกมออนไลน์

HH Bank ถูก OFAC ขึ้นบัญชีเมื่อวันที่ 8 กันยายน 2025 เนื่องจากสหรัฐฯ ระบุว่าธนาคารอยู่ภายใต้การถือหุ้นหรือควบคุมของ Chen Al Len และ Su Liangsheng ซึ่งถูกเชื่อมโยงกับเครือข่ายศูนย์หลอกลวงทางไซเบอร์ในกัมพูชา

ส่วน Heng Feng Cambodia Bank ถูกคว่ำบาตรเมื่อวันที่ 23 เมษายน 2026 โดย OFAC ระบุว่าธนาคารอยู่ภายใต้การควบคุมของ Sai Aung Linn ซึ่งมีความเกี่ยวข้องกับบริษัทและสถานประกอบการที่สหรัฐฯ กล่าวหาว่าถูกใช้สนับสนุนการหลอกลวงทางไซเบอร์และการฟอกเงิน

ขณะที่ CCU Commercial Bank ถูกขึ้นบัญชีเมื่อวันที่ 23 มิถุนายน 2026 เนื่องจาก Chen Bo ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคาร ถูก OFAC ระบุว่ามีความเกี่ยวข้องกับ Prince Group Transnational Criminal Organization

อย่างไรก็ตาม การขึ้นบัญชีคว่ำบาตรเป็นมาตรการทางเศรษฐกิจของรัฐบาลสหรัฐฯ ไม่ใช่คำพิพากษาว่าธนาคารหรือบุคคลทั้งหมดมีความผิดทางอาญา ส่วนการเพิกถอนใบอนุญาตและการชำระบัญชีเป็นกระบวนการกำกับดูแลตามกฎหมายของกัมพูชา

ตัวเลข 51 แห่งเป็นยอดสะสมตั้งแต่ปี 1990

ตัวเลขสถาบันการเงินที่ถูกเพิกถอนใบอนุญาต 51 แห่ง ไม่ได้หมายความว่ามีธนาคาร 51 แห่งถูกปิดพร้อมกันในขณะนี้ แต่เป็นยอดสะสมของสถาบันการเงินที่ NBC เพิกถอนใบอนุญาตนับตั้งแต่ปี 1990

รายงานของ Cambodianess ซึ่งอ้างข้อมูลจาก NBC ระบุว่า มีสถาบันการเงิน 25 แห่งถูกชำระบัญชีระหว่างปี 1990–2020 อีก 23 แห่งเข้าสู่กระบวนการระหว่างปี 2020–2026 และเมื่อรวมธนาคารล่าสุดอีก 3 แห่ง จึงเป็นทั้งหมด 51 แห่ง

ก่อนหน้านี้ NBC ยังดำเนินกระบวนการชำระบัญชี Prince Bank และ Panda Commercial Bank ส่วน H-Pay Service Plc. ที่ปรากฏในรายงานข่าวบางแห่งนั้น เป็นผู้ให้บริการชำระเงิน ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์ โดยผู้ชำระบัญชีระบุในเดือนกรกฎาคม 2026 ว่าบริษัทอยู่ในภาวะไม่สามารถชำระหนี้ได้และอาจดำเนินธุรกิจเกินขอบเขตใบอนุญาต

EU คว่ำบาตร Prince Group และ DKBA

เมื่อวันที่ 30 กรกฎาคม 2026 สหภาพยุโรปประกาศคว่ำบาตร Prince Holding Group และประธานกลุ่ม Chen Zhi โดยกล่าวหาว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการสร้างและดำเนินศูนย์สแกมในกัมพูชาและเมียนมา ซึ่งใช้หลอกลงทุนคริปโทเคอร์เรนซีและการฉ้อโกงรูปแบบอื่น

มาตรการของ EU ครอบคลุมการอายัดทรัพย์สิน ห้ามบุคคลและบริษัทใน EU จัดหาเงินให้แก่ผู้ถูกคว่ำบาตร และห้ามบุคคลที่อยู่ในบัญชีเดินทางเข้าหรือผ่านดินแดนของสหภาพยุโรป

EU ยังขึ้นบัญชี Democratic Karen Benevolent Army หรือ DKBA โดยระบุว่ากลุ่มติดอาวุธดังกล่าวอนุญาตและให้ความคุ้มครองศูนย์สแกมขนาดใหญ่ในพื้นที่รัฐกะเหรี่ยง ใกล้ชายแดนไทย–เมียนมา

กรณีนี้จึงสะท้อนทั้งการยกระดับมาตรการต่อต้านเครือข่ายสแกมข้ามชาติ และความพยายามของกัมพูชาในการจัดการสถาบันการเงินที่เผชิญปัญหาด้านการกำกับดูแล อย่างไรก็ตาม จากข้อมูลของ NBC ธนาคารทั้งสามมีสัดส่วนเพียงเล็กน้อยในระบบ จึงยังไม่มีสัญญาณจากหน่วยงานกำกับว่าการปิดครั้งนี้จะลุกลามเป็นวิกฤตธนาคารทั้งประเทศ

แท็ก: #กัมพูชา #ธนาคาร #แก๊งสแกม