บัญชีม้ามี5สี อยากรู้ห้ามพลาด

เมื่อครู่นี้ดิฉันได้อ่านข่าวหนึ่งจากเฟซบุ๊ก

พูดถึงเรื่อง “บัญชีม้า 5 สี” ซึ่งเป็นคำที่หลายคนอาจจะเพิ่งเคยได้ยิน ดิฉันเองก็เพิ่งทราบเหมือนกันว่า การที่เรามีบัญชีธนาคารนั้น ถ้าเผลอไปเกี่ยวข้องกับเส้นทางการเงินที่ไม่ถูกต้อง อาจจะถูกมองว่าเป็น “บัญชีม้า” ได้ โดยที่เราอาจไม่รู้ตัวเลยก็เป็นได้

จากที่อ่านมา เขาเล่าว่า ธนาคารแห่งประเทศไทยได้แบ่งบัญชีม้าออกเป็น 5 ระดับตามความเสี่ยง ไล่ตั้งแต่ “ม้าดำ” ที่ถือว่าอันตรายที่สุด เพราะมีหลักฐานชัดเจนว่าพัวพันกับการฟอกเงิน ไปจนถึงระดับอื่น ๆ ที่เสี่ยงน้อยลง แต่ก็ยังน่ากังวลอยู่ดี

สิ่งหนึ่งที่ดิฉันคิดว่าน่าจะทำให้หลายคนใจชื้นขึ้น คือธนาคารยืนยันว่า จะไม่สุ่มตรวจหรืออายัดบัญชีของทุกคน แต่จะพิจารณาจากพฤติกรรมทางการเงินที่ผิดปกติเท่านั้น เช่น การโอนเงินเข้าออกจำนวนมากผิดวิสัย หรือเส้นทางการเงินที่เชื่อมโยงกับบัญชีที่มีปัญหา

ในยุคดิจิทัลที่เราโอนเงินกันง่ายเพียงปลายนิ้ว ดิฉันเห็นว่าเรื่องนี้เป็นสิ่งที่เราทุกคนควรให้ความสำคัญ ลูกหลานหรือแม้แต่ผู้ใหญ่เองก็ตาม บางครั้งอาจหลงเชื่อคนแปลกหน้าที่มาชวนเปิดบัญชีหรือขอใช้บัญชีเรา อ้างว่าจะใช้รับเงินเล็กน้อยเพื่อแลกกับค่าตอบแทน ถ้าไม่ระวัง วันหนึ่งอาจถูกมองว่าเรามีส่วนเกี่ยวข้องกับการกระทำผิดทางกฎหมายได้

ดิฉันจึงอยากฝากเตือนกันไว้ค่ะว่า

อย่าให้ใครยืมบัญชีหรือบัตรเอทีเอ็มของเราเด็ดขาด

ควรตรวจสอบการเงินของตัวเองเสมอ ว่ามีเงินเข้าออกผิดปกติหรือไม่

และ ถ้าไม่มั่นใจ ควรสอบถามธนาคารโดยตรง เพื่อความสบายใจ

เรื่อง “บัญชีม้า” ฟังดูเหมือนไกลตัว แต่จริง ๆ แล้วใกล้กว่าที่คิดมากค่ะ ดิฉันเองอ่านแล้วก็ได้แง่คิดว่า ทุกวันนี้ไม่ได้มีแค่การโจรกรรมแบบดั้งเดิม แต่ภัยการเงินออนไลน์ก็ร้ายแรงไม่แพ้กัน