แค่ให้ยืมบัญชี ก็อาจกลายเป็น "บัญชีม้า" โดยไม่รู้ตัว

มีเงินโอนเข้ามาไม่กี่นาที แล้วมีคนสั่งให้โอนต่อทันที ระวัง...คุณอาจกำลังถูกใช้เป็นบัญชีม้า

คำว่า "บัญชีม้า" กลายเป็นคำที่ได้ยินบ่อยขึ้นเรื่อยๆ เพราะเป็นเครื่องมือสำคัญของขบวนการหลอกลวงออนไลน์ หลายคนเข้าใจว่าต้องตั้งใจร่วมก่อเหตุเท่านั้นถึงจะเกี่ยวข้อง แต่ความจริงมีคนจำนวนไม่น้อยที่เริ่มต้นจากการรับจ้างเปิดบัญชี หรือให้ผู้อื่นยืมบัญชีเพราะคิดว่าไม่มีอะไรเสียหาย สุดท้ายกลับต้องเข้าไปเกี่ยวข้องกับคดีโดยไม่ทันตั้งตัว

บัญชีม้าคืออะไร

บัญชีม้าคือบัญชีธนาคารหรือบัญชีที่ใช้รับและโอนเงินแทนผู้กระทำผิด เพื่อทำให้เส้นทางการเงินซับซ้อนขึ้น เงินที่ได้จากการหลอกลงทุน หลอกซื้อขายสินค้า หลอกให้โอนเงิน หรืออาชญากรรมทางออนไลน์รูปแบบต่างๆ มักถูกส่งผ่านบัญชีหลายทอดก่อนจะถูกถอนออกหรือโอนไปยังปลายทาง

เจ้าของบัญชีบางคนอาจเป็นผู้ร่วมขบวนการ แต่บางคนกลับถูกหลอกให้เปิดบัญชี หรือถูกเสนอค่าตอบแทนหลักร้อยถึงหลักพันเพื่อแลกกับการใช้บัญชีของตัวเอง เมื่อเงินผิดกฎหมายไหลผ่าน บัญชีนั้นก็อาจถูกตรวจสอบทันที

สิ่งที่ไม่ควรทำเด็ดขาด คือเปิดบัญชีให้คนอื่นใช้ หรือรับเงินแล้วโอนต่อแทนคนที่ไม่รู้จัก

ข้ออ้างที่มักใช้หลอกเหยื่อ

• รับจ้างเปิดบัญชี รายได้ง่าย ไม่ต้องทำงาน

• ขอยืมบัญชีไว้รับเงินธุรกิจชั่วคราว

• ให้เปิดบัญชีเพื่อทดสอบระบบหรือทำยอดขาย

• เสนอซื้อบัญชีพร้อมบัตร ATM และข้อมูลเข้าใช้งาน

• ชวนสมัครงานออนไลน์แล้วให้ใช้บัญชีส่วนตัวรับเงินลูกค้า

ไม่ว่าจะใช้เหตุผลแบบไหน หากบัญชีของคุณถูกนำไปใช้รับเงินที่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิด เจ้าของบัญชีก็อาจถูกตรวจสอบและต้องชี้แจงที่มาของธุรกรรมทั้งหมด

ป้องกันตัวเองอย่างไร

เก็บสมุดบัญชี บัตร ATM และข้อมูล Mobile Banking ไว้กับตัวเองเสมอ ไม่ส่งรหัสผ่านหรือรหัส OTP ให้ใคร ไม่รับจ้างเปิดบัญชี ไม่ขายบัญชี และไม่รับโอนเงินแทนบุคคลที่ไม่รู้จัก หากพบว่ามีธุรกรรมผิดปกติควรรีบติดต่อธนาคารทันทีเพื่อระงับความเสียหาย

เงินที่ได้จากการปล่อยให้ใช้บัญชีอาจดูคุ้มในช่วงแรก แต่ผลที่ตามมาอาจหนักกว่าที่คิด เพราะเมื่อชื่อของเราไปอยู่ในเส้นทางการเงินของคดี การพิสูจน์ความบริสุทธิ์อาจใช้เวลานานและส่งผลต่อการใช้ชีวิตในหลายด้าน การรักษาบัญชีของตัวเองให้ปลอดภัยจึงเป็นเรื่องที่สำคัญกว่าค่าตอบแทนเพียงเล็กน้อยเสมอ